Президент подписал Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ, вводящий поправки к двум законам:
- О банках и банковской деятельности (от 02.12.1990 № 395-1);
- О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Уже весной 2022 банки смогут блокировать операции клиентов и «замораживать» счета на основании присвоенной им категории риска.
Всех корпоративных клиентов российских банков разделят на три группы: с низкой, средней или высокой степенью риска подозрительных операций. Информация об этом будет храниться в специальном общероссийском информационном онлайн-сервисе «Знай своего клиента», управляемом ЦБ РФ.
Низкая степень риска будет присвоена тем организациям и ИП, у которых не было выявлено ни одной сомнительной операции. Таким компаниям можно не волноваться, для них ничего не изменится.
Среднюю степень риска получат компании, которые иногда выводят средства в теневой сектор экономики или работают в областях с повышенными рисками теневых операций.
Высокая степень присуждается тем, кто вообще не осуществляет реальной хозяйственной деятельности, т.е. подставным компаниям или ИП, которые зарегистрированы на подставных физлиц и обслуживают интересы игроков теневого сектора.
Банки получат право отказывать компаниям и ИП со средним уровнем риска в проведении любых операций. Если же компании присуждена высокая степень риска, то банки будут обязаны отказать им в любых денежных и имущественных операциях, не считая выплаты зарплаты, налогов, сборов и платежей по кредитам.
Нормы планируется вводить постепенно, точного плана пока нет. Известно только, что начнется этот проект 21 марта 2022 года.
